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調査員:まさひろ
ファクタリングの利用を考えている方もおられるでしょう。
資金のやり繰りが難しくなればファクタリングを利用して資金調達することを考えるはずです。

ファクタリング会社も多いため、自分の目的に合ったところを選択することができますが、それには特徴やポイントをしっかり理解しておく必要があります

それぞれの会社によってファクタリングの特徴は違うため、適当に選択するなら後悔する結果になることがあります

数あるファクタリング会社の中でも株式会社ビートレーディングについて紹介しましょう。

株式会社ビートレーディングの特徴とは?

株式会社ビートレーディングの特徴とは?
株式会社ビートレーディングは2012年に設立された会社です。

主にファクタリング事業を展開していますが、コンサルティングや広告代理業務も行っているなど、事業も幅広く展開しています

株式会社ビートレーディングのファクタリングには以下のような特徴があります。

黄門様
黄門様
2012年に創業しており、8年ほどで買取金額も取引実績も伸ばしている会社じゃな

入金スピードが早い

株式会社ビートレーディングは入金スピードが早いです。

ビートレーディングは申込みをしてから入金までのスピードが最短で12時間ほどとなっており、半日で全ての作業が完了するので即日で資金を得ることができます

株式会社ビートレーディングの入金スピードが早いのは9:30〜19:00までに申込みをするなら当日中に電話でも仮審査を行ってくれます

仮審査の段階でヒアリングを行い、その後に書類を提出してもらえば本審査へと移行されるため、問題が無ければ即入金してもらうことが可能です。

ファクタリング会社によっては即日入金してもらえないことや、審査に時間がかかって翌日に入金になってしまうことがあるなど、資金調達がうまくいかない場合もあります。

株式会社ビートレーディングであれば、書類の提出のスムーズにより即日での入金が可能なので、入金スピードに期待することができるでしょう。

黄門様
黄門様
入金までの手続きがスムーズなので即日入金を期待できるの

売掛債権額は上限と下限が無い

株式会社ビートレーディングは買取可能な売掛債権の上限と下限の制限がありません。

利用者の目的に応じて売掛債権の買取りをしてくれるため、自由度が高いです

  • ファクタリングを利用するときに上限があると、自分の準備したい資金を得られない可能性が生じます
  • ファクタリング会社の中には数千万円までが上限に設定されていることもあるため、その場合は資金調達として利用できないでしょう。

また、資金が底をついて困っているときのみファクタリングを利用するわけでもありません。

小口のものが複数あるなら、ある程度資金化するためにファクタリングを利用したい企業もあります。

運用実績では10万円や7億円の売掛債権の買取りをたこともあるようです。

上限と下限が設定されていないビートレーディングであれば、どんな売掛金でも資金化することができるため、どんな目的でも利用することが可能です。

黄門様
黄門様
売掛債権の上限と下限が設定されていないなら、どんな金額でも資金化できるの

5秒で簡単に診断することが可能

5秒で簡単に診断することが可能
株式会社ビートレーディングでは、5秒ほどで診断を行うことができます。

自分が買取りを考えている債権がどれほどの価値があるのか先に確認できるため、買取金額がどれくらいなのか知ることが可能です。

5秒診断では簡単なチェック項目があり,順次入力していくだけです。

早期に現金化できるのか診断してもらうこともできるため、即日入金して欲しい方におすすめです。

ファクタリング会社によっては、契約の段階で売掛債権の買取り金額を知ることもできますが、その場合に低い金額だったとすれば、再度検討する必要性が生じるため時間を浪費してしまうことになります。

しかし、株式会社ビートレーディングのように事前に売掛債権の金額や入金日が分かるなら、全て把握した上で契約できるので予想外のことが起きにくいです。

ファクタリングをスムーズに進められるため、利用を考えてみましょう。

黄門様
黄門様
5秒診断があれば事前に金額や即日がわかるので便利じゃな

創業年数や個人事業主に関係なく利用可能

株式会社ビートレーディングは創業年数や個人事業主に関係なく、ファクタリング利用することが可能です。

ファクタリングを会社の中には、創業年数が短い利用企業や個人事業主の場合、利用を断ることがあります

創業年数が短い企業は実績数も少なく、資金力も安定していないため信用することができないからです。

また、個人事業主も同様に信頼度が低く、大きな売掛債権ではないため利用不可にしているファクタリング会社は多いです。

ただ、株式会社ビートレーディングは基本的にどんな方でも拒むことはありません

売掛債権の信頼を確保することができたなら、利用者の実績や身分などは重視しないからです。

資金化を難しく感じている方は株式会社ビートレーディングの申込みを考えることができます。

黄門様
黄門様
創業年数や個人事業主に関わりなく、申込みできるのじゃな

審査の通過率も高い

株式会社ビートレーディングの審査通過率は高く98%の数値を残しています

ファクタリングを利用する際に審査が厳しいなら、資金化できないこと可能性があります。

ファクタリング会社の中には申込みまでスムーズに行えても、書類審査で少しでも難点が見つかれば審査落ちして資金化できないことがあります。

確かに、審査は必ず通過できるわけではありませんが、利用する側としては審査はスムーズに通過して欲しいはずです。

株式会社ビートレーディングは、

  • 「赤字」
  • 「税金滞納」
  • 「債務超過」

されている利用者でも、今後の方針をしっかり打ち合わせて難点を克服することができそうであれば、審査通過できる可能性があります

負債を抱えていたとしてもファクタリングによる資金化ができるため、どんな方でも前向きに利用を考えられます。

他のファクタリング会社で審査に落ちたとしても株式会社ビートレーディングなら通過できる期待を持てるため、一度審査してもらうのがおすすめです。

黄門様
黄門様
審査の通過率が高いなら資金化の期待も高いの

審査するための書類も少ない

審査するための書類も少ない
株式会社ビートレーディングは準備する際の書類も少なくて済みます。

ファクタリング利用するときは必ず書類を提出しなくてはいけません

ファクタリング会社は書類から売掛債権の信頼度を確認するからです。

ただ、準備する書類もファクタリング会社にとって違ってきます。

書類は各ファクタリング会社が公式サイトで提示していますが、枚数が多いと手間がかかります。

書類の準備は直ぐに行うことができないため、もし枚数が多いと手間取ってしまって即日入金できないことがあるでしょう。

しかし、株式会社ビートレーディングで提出する書類は、

  • 「申込書」
  • 「利用する通帳のコピー」
  • 「成因証明書」

の3つのみです。

3つの書類だけであれば準備する手間もかからないため、直ぐに提出して即日入金してもらえる可能性は高くなります

スピーディーに資金作りをする点で株式会社ビートレーディングはおすすめと言えるでしょう。

黄門様
黄門様
準備する書類が少ないなら手間がかからないの

手数料は相場通り

株式会社ビートレーディングは手数料は相場通りです。

株式会社ビートレーディングの手数料は2社間で5〜15%、3社間で2〜10%ほどの手数料が発生します

手数料は2社間だと最低5%、3社間の場合は最低2%ほどになっているため、手数料は極めて低いわけではなく、相場通りの設定となっています。

ただ、手数料の上限も決められており、2社間は15%、3社間は10%までなので、そこまで高いわけではありませんが。

ファクタリング会社によっては2車間での手数料が20%ほど取られることもあり、上限設定していない会社もあります。

そのため、すでに手数料を確認できるビートレーディングであれば、ある程度の相場を予測して資金計算することが可能です。

他のファクタリング利用で手数料に難点があるようであれば、株式会社ビートレーディングの利用を検討してみましょう。

黄門様
黄門様
手数料は2社間、3社間共に設定されておるのから計算しやすいの

15,000社の実績を持っている

ファクタリング会社を利用するときは実績を確認する人もいるでしょう。

ファクタリングの実績によって、どれだけの企業が信頼して取引したのか目安にすることができ、安心感を抱くことができるからです。

ファクタリング会社の実績はそれぞれの設立年数や事業の拡大によって変わってきますが、株式会社ビートレーディングは15,000社の取引実績を持っています。

設立して10年ほどで、すでに15,000社を超えているため、取引実績は信頼を持つことができるでしょう

また、株式会社ビートレーディングはリピート率も高く93%という数値を記録しています

90%以上のリピート率を記録しているファクタリング会社は多くありません。

審査やオペレーターの対応が良いということの証明です。

ファクタリングを利用するときに、これだけ良い数字を記録しているため、安心感を抱くことができるでしょう。

黄門様
黄門様
ファクタリングの実績があるほど安心して取引することができるの

株式会社ビートレーディングを利用する際の注意点

株式会社ビートレーディングを利用する際の注意点
株式会社ビートレーディングを利用する際は、いろいろなメリットがありますが注意点もあります。

しっかり注意点を確認しておかないと、取引がスムーズにいかない場合もあります

株式会社ビートレーディングでのファクタリングの際は以下の点を確認しましょう。

黄門様
黄門様
株式会社ビートレーディングの利用の際は注意点もあるようじゃな

個人事業主は3社間のみ

株式会社ビートレーディングでは、個人事業主もファクタリング利用することが可能です。

ただ、個人事業主の方は法人とは違って利用できる取引は3社間のみです。

3社間のファクタリングの場合、自分とビートレーディングと売掛先を通して取引する必要があります。

つまり、売掛先に自分がファクタリングをしたことが知られてしまいます

売掛先にファクタリングがバレてしまうなら、自分が資金難であるという認識を抱かれてしまい、今後の取引に支障が出る可能性もあります。

そのため、3社間取引でファクタリングをするなら、バレても問題ない売掛先であるのか確認することが大事です。

法人の方であれば2社間と3社間のどちらかを選択することができるため、自分の都合の良い方を選択します。

黄門様
黄門様
個人事業主の場合は取引が3社間のみのようじゃな

初回契約は対面が必要

初回契約は対面が必要
株式会社ビートレーディングでファクタリング契約する際は、対面での契約が必要となります。

株式会社ビートレーディングもオンラインで取引する制度はありますが、それは2回目以降となっており、初回は必ず対面での面談です

対面での面談の場合は支店にまで赴かなくてはいけないため、時間もかかり交通費などの出費もかかります。

オンラインで全て済ませることができるなら、移動などの手間が必要なく、手続きもスムーズに進めるため面倒に感じるかもしれません。

株式会社ビートレーディングは出張訪問も実施しており、スタッフから訪問してもらうことも可能ですが、支店から遠いと直ぐにファクタリング利用できない可能性があります

株式会社ビートレーディングの支店は東京、大阪、福岡,仙台です。

ファクタリングするときにオンラインのみで完結する会社もあるため、都市部から近くなければ利用を難しく感じるかもしれません。

黄門様
黄門様
初回のファクタリングのみ対面が必要なようじゃな

翌日入金できるのは3億円ほどまで

株式会社ビートレーディングを利用してファクタリングを行うなら、即日での入金と売掛債権の限度がないので利用を検討しやすいです。

ただ、どのファクタリング会社も金額の大きさによって準備できる日数に違いがあり、株式会社ビートレーディングも同じです。

株式会社ビートレーディングは翌日まで入金できる金額は3億円までと言われており、3億円以上となると入金までに時間がかかることが予想できます

状況によっては億の金額を超えると即日での入金が難しいこともあるため、契約する前に自分の売掛債権が即日可能なのか確認してみることが大事です。

ファクタリングで即日と言われていても、確認していないと自分の資金計画が狂ってしまうこともあるため、注意しましょう。

黄門様
黄門様
即日可能なビートレーディングも入金を確認することは大事じゃな

株式会社ビートレーディングで取引する手順とは?

株式会社ビートレーディングで取引する手順とは?
株式会社ビートレーディングで取引を行うなら、取引手順を理解しておくことが大事です。

手順を理解しているならスムーズに取引を行うことが可能です。

手順は以下のようになっているので確認しましょう。

取引する手順

  1. 申込みを行う
  2. 必要書類の提出
  3. 来社か出張訪問で契約
黄門様
黄門様
手順も理解しておくのがいいの

申込みを行う

まずは株式会社ビートレーディングの公式ホームページより無料査定の申込みをしましょう

無料査定の申込みをすることにより、自分の売掛債権の買取金額がどれくらいなのか確認することができます。

無料査定により買取金額に目安が付けばファクタリングの申込みを行います。

申込み後は担当オペレーターから折り返しの電話がきてファクタリングに関する概要を説明されます

必要な書類も案内されるため、しっかり聞いておきましょう。

黄門様
黄門様
申込み後に担当者から電話が来ることを覚えておくのじゃな

必要書類の提出

オペレーターから必要書類の案内がされたなら、Webとメール、FAXのいずれかの方法で書類を提出します

必要な書類はビートレーディングの利用申込書、利用する通帳のコピー、売掛債権に関する書類です。

利用する売掛債権によっては、さらに書類が必要になることもあります。

書類をスムーズに提出するなら最短30分ほどで結果が出ることもあるため、希望調達金額や日程の確認をして、同意できれば本契約に移行します。

黄門様
黄門様
必要書類はスムーズに準備するのじゃな

来社か出張訪問で契約

本契約する場合は各支店に来社するか、出張訪問による対面かを選択する必要があります

契約完了後は売掛債権の買取金額が銀行に入金され、ファクタリング手続きは完了します。

15時までに本契約を完了するなら当日での入金の可能性が高くなるため、できるだけ早く契約完了するのがおすすめです。

また、対面契約は初回のみであり2回目以降はオンラインによる契約を行えるので、よりスムーズに手続きができるでしょう。

黄門様
黄門様
即日して欲しいならできるだけ早く契約を進めることじゃな

株式会社ビートレーディングを利用してみよう

株式会社ビートレーディングを利用してみよう
株式会社ビートレーディングについて内容を紹介してきました。

ファクタリングする際の特徴もあれば注意しなくてはいけないこともあります。

しっかり内容を確認してスムーズにファクタリングを利用することができるようにしましょう

まとめ

売掛債権額は上限と下限が無い
5秒で簡単に診断することが可能
創業年数や個人事業主に関係なく利用可能
15,000社の実績を持っている

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この記事を書いた人

某私立大学を卒業後、中堅食品メーカーに就職。
学生時代から食べることが好きで、就職後は定期的にご褒美として高級料理を食べるようになったのですが、給料だけでは足りない場合もあり、最初はクレジットカード払いにして支払いを先延ばしにして対応していました。

しかし、限度額もあるため、何か良い方法はないかと調べているとファクタリングの存在を知りました。

ファクタリングは事業者向けだと思っていたが、個人向けの業者もあると知り使ってみたものの、手数料や入金スピードなどが業者で違い、注意しないと損をするどころか騙される危険があること実感しました。

金融庁も注意喚起していて、実際に騙されている人が多いことを知ったので、それならと自身の経験を活かしつつ、ファクタリングの関する情報発信を始めています。

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